Muchas familias debaten en algún momento si el momento adecuado para abrir su Family Office, y qué estructura es la mejor. Otras veces, sienten que el Family Office ya no está alineado con la visión de la familia y sienten que necesitan un cambio.

El Family Office evoluciona y atraviesa diferentes etapas que van de la mano con los cambios de la familia, la generación en que se encuentran y su visión a largo plazo.     

En su etapa inicial, el fundador, probablemente establezca una oficina pequeña, sin mucha estructura, donde las decisiones recaen sobre él al 100%.  Los servicios de un Family Office siempre dependerán de las necesidades de la familia, por lo tanto, en una etapa inicial y al ser solo el fundador, hace que la estructura sea más sencilla y con varios servicios tercerizados. 

La inquietud del fundador sobre a quién delegar el manejo de sus negocios y portafolios de inversión, incentivará la formalización y profesionalización del Family Office.  Lo mismo ocurre cuando al crecer los patrimonios surge la necesidad de diversificar hacia nuevas áreas de negocios, requiriendo la contratación de personas idóneas para buscar las oportunidades y manejar estos activos. 

Trabajar y desarrollar la visión de la familia a largo plazo es la parte más importante para poder determinar el propósito del Family Office y su estructura.  Una vez definida la visión, se determinará el tamaño, enfoque, tipos de servicios, proveedores internos o externos y los recursos financieros y de capital humano necesarios para dirigir el Family Office.

Conocer la visión familiar, permite planificar la distribución adecuada de los recursos familiares ya sea en inversiones, educación familiar o planes filantrópicos.  Es el norte, y la razón de ser del Family Office.  Determinará el nivel de conocimiento y experiencia necesaria del capital humano para ejecutar la visión y lo que la familia desea alcanzar en conjunto. 

Los valores familiares son los que darán forma a la cultura y operación del Family Office.  Es importante que la familia se sienta tranquila y confiada que el equipo del Family Office está actuando y representando sus valores, velando por su buen nombre y reputación en cada decisión que toman.  Por lo tanto, trabajar en comunicar estos valores dentro de la organización es de gran importancia.

El tamaño y estructura del Family Office dependerá también de los servicios a atender, el número de familiares, y la generación en la que se encuentren.  A media que la familia crece, el nivel de servicio se puede volver más complejo. Quizá algunos miembros ya no residen en el mismo país, tiene distintas nacionalidades y al ser varias ramas familiares se requiere de más estructura y gobernanza para la toma de decisiones en conjunto. 

Cada Family Office y su estructura será distinta.  Porque cada familia tiene necesidades y características distintas.  Lo importante es poder identificar su propósito, lo que desean alcanzar en conjunto como familia, los servicios que requieren y saber que el Family Office irá evolucionando y cambiando de la misma manera como la familia va sufriendo cambios y se va adaptando a ellos a través del tiempo.

En Shared Legacy Advisor, te asesoramos y acompaños en este proceso.  Identificar la etapa en la que están y desarrollar las mejores prácticas para su Family Office sea una realidad y alcance sus objetivos compartidos.